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投融资骗局汇总：骗子花样知多少？
真正的投资公司什么样？
第一，他们会来实地考察，但是费用都是他们自己出。编者注：各种名目索取路费、住宿费、招待费等的，不是骗子起码也没啥实力，谨慎选择。
第二， 他们会做评估，但是都是他们自己去做，或者是由他们自己委托专业机构如会所、律所去做。因为意见书和调查报告这些东西都是给他们团队自己看的。编者注：向投委会汇报项目是要谙熟各个细节。
第三，介入早中期的投资公司不会要求你去做包装，上市前期的公司会为了上市包装那是另外一回事。
第四， 对财务报告等需要你去做，但是那也是只要按照一定标准做出来就可以，比如财务报告只要是注册会计师出具就可以，见证书、公证书只要是律师或者公证处出具就可以，投资人不会指定任何所谓的“有水平”的机构。
假的投资公司什么样？
第一， 他们会来考察，但是要你承担考察费用(比如路费、住宿费、招待费等)；
第二，他们会做评估，而是让项目方到他推荐的地方去做。其他地方做的要么不合格要么不合适需要重做。（编者注：利益输送中......你懂的）。
第三, 介入早中期的投资公司也会要求你去做包装。
第四, 财务报告之类需要项目方到他指定的'有水平'地方去做。呵呵
评
第一， 投资方都是有钱的，而投资项目就是为了他们自己挣钱，难道为了挣钱连路费都出不起？
第二，评估一个项目，本来就是投资人自己的事，因为作为项目方来说，肯定都会说好，而且项目方委托第三者评估，第三者也有被收买的可能，这样出具的评估报告难道不危险？
第三，需要指出的是早中期的包装是做给投资人看的，中介公司帮项目方做给投资人看的，难道投资人自己做给自己看？是不是比较好笑。
第四， 财务报告法律意见等财务法律性质的文书，只要是具备相应资格的机构都可以出具。
真正的投融资中介什么样
第一，他们不是什么项目都会为你介绍，只有他们认定有介绍价值的项目才会去介绍。
第二，他们与投资人一样，不会要你出具任何评估报告之类，因为他们知道真正的投资人不需要这些。
第三，他们会协助你做融资包装，但是他们除了顾问服务费用外不会收取其他任何费用。所有的包装开销都是花在你自己项目上。
第四， 有实力的融资中介个别业务会预先收取一定的定金或者服务费用，免费的大多是没有实力或者刚开始做的，(编者注:这点非常有意思，自悟)，在成功后他们也会按照约定收取一定居间提成,但是他们不会在这两样之外再向你收取任何费用。当然也会有部分中介因不懂被资金方忽悠诈骗或者是直接奔着诈骗去的。
假的投融资中介公司什么样？
第一, 他们是什么项目都可“介绍”的,任何项目在他们眼里都是具有融资潜力的。
第二, 他们会要你做个各种各样的评估报告,而且需要是在他们推荐的评估机构那里。
第三, 他们一般不会真正来协助你做融资包装,因为这块需要有比较丰富的经验和技巧。
第四, 他们通常是以免费开头的。
一般而言，融资中介建议的包装会有什么费用呢?
第一， 是办理各种合法的资格，比如说网站办理ICP经营许可证等,这些主要是让项目具有一个合法身份来运作。还有一些就是中国特色的资格，比如一些政府协会的费用等，这样在办很多事情比较方便。)
第二，必要的财务法律文书，比如财务审查报告、律师见证书和一些所有权的公证书等，这个出具方只要是具有相关财务、法律资格就可以，不需要指定哪一家。
第三，公关费用，这里主要包括公众媒体公关和主管部门公关两大块，公众媒体公关包括发一些新闻宣传稿与组织一些活动之类，主要是让大众了解项目。主管部门公关一般是那些上市公司要做的事。
第四, 企业自身形象包装费用:比如企业的CIS、企业管理章程、各种管理运作细则等,这种包装主要是让企业管理规范化,以及对外有一个规范化的好形象。
总之,在包装过程中,融资中介是不收包装费用的。
第一点：看名字。他们目前多冠以某国某某国际投资集团代表处的名义，也有不少取巧注册带“中”字头的公司或集团名称，实则是私人注册的公司，近来也有许多注册为实业公司的美其名曰“自有资金投资”；他们也会在一个相对体面的办公地点设立自己的办事机构。要知道只有下一定本钱才能套到更多的钱。所以，项目方千万不能以此为判断其是否具备投资能力。
建议：在接触时要求对方提供国外总部的联系方式和联系人员，然后告诉对方，你在当地或附近地区有认识朋友、同学，可以去他们总部拜访一下。(特别注意，现在网络电话转接满天飞，不要以为海外电话能够打通就是真的，因为有可能你的电话通过网络被转接到国内来了)。
第二点：看人员素质，真正的投资公司人员素质都很高，一般都具有较高的学历和良好的外语水平，而骗子公司的业务人员多素质不高(甚至有的骗子公司的主要高层人员对投融资知识都不是很了解和熟悉，甚至有的国外机构主要人员连英语都不会说)。因为该类公司不会舍得花大价钱去请专业人士做业务，也不愿意培训这些素质不高的员工的基本能力，聘用的主要人员只是一些在不停地打电话开发客户的销售业务员，而正规公司的工作人员中具有良好教育背景的专业投资经理会居多。骗子公司经办人员大多对具体实质业务缺乏认识，这一点在谈判中对项目深入探讨时很容易看出来。这就决定了在谈判的过程中，骗子们不会和你深入探讨，只会与你谈如何贷款、必要的程序及花费。
对于标榜海外机构的，找个精通外语的人员一起去接触，如果对方的主要人员连起码的外语和业务知识都不熟悉，那可以肯定是骗子(再差的外企人员也对外语熟悉)。
第三点：看网站也是不错的方式，为体现公司的实力，骗子公司一般会设一个网站。一般都是静态的，且内容十分有限，而且页面风格都十分本土化，中式英文赫然展现在网站上。因为他们没有心思、也不会花费那个钱。曾见到一标榜美国投资公司的网站，英文版居然是空的。
第四点：真正的投资公司都有不同的投资侧重点，比如不同行业的项目、项目的不同时期，不是见项目就考虑投入的，所以当你发现一家公司什么项目都在考虑的时候那就肯定有问题。在了解对方的背景信息前，不要轻易提交自己的商业计划书;要详细询问其投资策略、方向偏好、投资项目审查和决策的程序。真正的投资公司，这些都是非常清晰的。
第五点：可以采用试探的方式，建议：那些假投资机构几乎对任何一家有融资需求的企业，都会回复一份公函，不论其是否有投资价值，或是否具备融资条件，都告诉企业说“贵司符合我司投资策略”、“请提供评估报告和符合我司要求的商业计划书”，云云。（编者注：各种电话直接打来，接到过没？）据此，为验真伪，企业可以给他们提交一家明显不具备投资价值的外地公司资料，并注明外地联系方式，若他们回复也是一样的，则属骗子公司无疑。
第六点：骗子们会特别的着重提醒你“不成功不收费”以及“我们的利润在你融到资金以后”，让你感觉到非常的保险，一步步地让企业向指定的第三方公司支付律师考察费、分析报告费、担保费等，最后提出一些不合理甚至不合法的要求，企业无法做到后，以此为由中断合作。比如双方共同负担律师费这一点，法律界人士就指出：“一般的做法是双方各自委聘律师，或者谁委派谁出钱”；“不可能我委派你出钱，或者共同出钱，因为律师永远只能代表一方的利益。”有分析指出，国外财团多是委托些知名公司在这里做项目调查的，他们是自费的，你不要以为只有你求他们，其实他们也在为资金找出路，很多项目方往往心态没有摆正，所以才误入骗子圈套。
错误的判断方式
很多时候，很多人以为遇到了骗子，其实不是。
第一，资人派头比较大，不认真看项目：这种多见于没有多少商业经验的人士，要知道，多于那些真正的投资者来说，每天可能见到大量的项目计划书，每天都要接触不少项目方人员，而这些项目大多是不被他们看好的，这样一来，如果是第一次接触就难免有一些怠慢之处，可能跟你谈话时有点心不在焉，这其实很正常,换做任何一个人，一天看几个项目，连看几个月的几百个项目，看看是不是也比较无聊了。
真正的投资人不会在一开始就对你很热情，就算他真的对你的项目感兴趣，他也不会在一开始就对你的项目给出很高的评价，而是尽量挑你的毛病，而骗子公司有很大的区别，他们往往很主动，经常主动联络你，同时对项目中明显的缺点视而不见。越是挑货的才越有可能是买家。
第二，有人认为“大型投资集团往往投资过很多企业和项目，这些都是有据可查的，在自身的网站和新闻报道都可以查证这些信息，如果没有这方面纪录的投资公司基本上可以肯定是骗子公司。”其实这是不对的，万一人家公司新成立的怎么会有投资记录？我还见到过一个成立了3年一直找不到他愿意投资的项目的公司。而且那些骗子公司也可以随便编造几个个海外的投资案例。
第三，网上招聘商务代表的基本都是骗子公司，爽快给您答应一个点居间的公司也慎重考虑......
扩展阅读：
骗走了以上大量的钱财以后，融资骗子还要实施更大的诈骗，设计担保陷阱，把你的融资项目移到了所谓的担保公司（也是同伙），骗子的谎言是：“由于是第一次合作，首批的款为了降低我们投资风险，
如果你进入这个圈套，“担保公司”会和融资人签订一份《融资担保合同书》其担保费按“融资”金额2.5~3%。骗子们早已读透融资人的心理活动，此时受害人感觉到只有最后这一步了，如果放弃以上所花费的钱全部泡汤，继续下去很有可能会成功的。但是，如果你交了担保费以后，“担保公司”叫你继续玩以上的“考察”的游戏。你继续吗？最后，骗子公司还有一张骗人借口招数，融资方开户银行出具一张银行保证函，才能拿到第一批投资款项，你能做到吗？做不到就是融资人“违约”。
在此阶段，就是融资企业选择的时候了，是继续进行还是自动退出。如果往下进行，就必须做更多的投入，而且还看不到结果。如果往下进行，还有可能因为自身的原因导致违约，缴纳违约金。
如何识别投融资骗子公司？
一、工商登记查询
如果与你联系的“投资公司”在中国大陆没有取得工商注册登记，那么，99%的可能是：它是骗子公司；如果“投资公司”是某外国公司驻中国某城市代表处，则也需要取得外国企业常驻代表机构的注册登记；应当至公司经营所在地工商行政管理机关查询相关的注册登记。但更为便捷的方法是通过工商行政管理机关主办或认可的企业信息网络查询。
二、骗子公司的名字一般大气磅礴
骗子公司目前多冠以某国某某国际投资集团XX代表处的名义，现在这方面大家都比较警惕了，目前骗子公司也基本会不再以这样的名头了，而是改换成“中”字头或XX投资集团或XX实业集团了，他们也会在一个相对体面的办公地点设立自己的办事机构。特别是那些取得了工商注册登记、在高档写字楼内办公、甚至有外国人参与的骗子公司，更具备极强的欺骗性，让一般人在短期内难以识别。要知道只有下一定本钱才能套到更多的钱，所以，项目方千万不能以此为判断其是否具备投资能力。
三、骗子公司的业务人员多素质不高
该类公司不会舍得花大价钱去请专业人士做业务，骗子公司一般自身也不具备培训这些素质不高的员工的基本能力，同时骗子公司也不会花费太多的精力在所谓的培训上。所以说是骗子，就是说他们有别于那些精通投融资行业规则、能驾御投融资方向、并能够从第三方取得足额资金的人。
他们大多对具体实质业务缺乏认识，这一点在谈判中对项目深入探讨时很容易看出来，在谈判的过程中，骗子们不会和你深入探讨，只会与你谈如何贷款、必要的程序及花费。明明说是某某国际投资集团代表处，即使最差的国外公司也会在自己开始的海外代表处招聘相应知识水平的办事人员，最起码要理解该国语言，否则如何与“首代”沟通啊！尤其在投融资这种知识、资本密集型的行业里更是如此!
四、比较喜欢“干净”的项目
所谓“干净”就是其他投资公司没有染指的项目。这样的项目方没有经历过投资项目，不熟悉其中猫腻，也就很容易被这些骗子公司利用所谓行业惯例、集团工作规范、国际惯例等说辞所摆布。
我们经常能看到第一次经历所谓投资公司的骗子公司谈判的项目方抱着真诚合作的态度，把投资公司视为救星，希望从融资意向书签定开始，就开启了融资的大门，到最后竹栏打水一场空。让人看了真是痛心！这也正应了那句老话“经验也是一笔宝贵的财富啊！”
五、骗子公司一般不喜欢公司所在地的项目。
所谓兔子不吃窝边草，骗子公司一般不会插手本地项目，所以真实有本地项目也会拒绝，也许会很明确的拒绝，也许会以条件不成熟等借口推掉。要知道，如果在当地骗了一家公司并被每天找上门闹，他们怎么进行正常的行骗工作呢？外地的项目方就不同了，要是来闹一次也要从外地周折到骗子公司，成本太高，不可能天天来理论。骗子公司正是抓住这一点，吃定了外地项目方。
六、指定中介服务机构
投资公司会要求项目方提供可行性研究报告或商业计划书或投资价值分析报告或评估报告或律师尽职调查报告或法律意见书等文件，骗子公司通常会指定或推荐特定的公司、事务所为项目方出具相关文书。
骗子公司经常与一些不法公司、无良律师合作，共同欺骗急求资金的项目方。通常，不法公司、无良律师会把向项目方收取的咨询费、评估费、律师费的一半回馈给骗子公司。总之，当“投资公司”指定或推荐特定机构出具项目文件时，项目方明智的选择应是：停止合作并举报。
七、骗子公司普遍要求项目方承担考察费用
当“投资公司”要去项目所在地考察，而由项目方承担差旅费用等考察费用时，项目方应当有足够的警觉。试想，一个连差旅费用都出不起的公司，它能有多大实力呢？
八、骗子公司还会要求项目方支付保证金
“投资公司”要项目方支付“保证金”或“手续费”等费用，均是违背商业惯例的。若投资公司提出上述要求，则意味着这些低级骗子公司开始张开它们的贪婪大嘴了。
九、蹩脚的网站
为体现公司的实力，骗子公司一般会设一个网站。一般都是静态的，且内容十分有限，页面风格都十分本土化，中式课本英文赫然展现在网站上。因为他们没有心思、也不会花费那个“大头钱”。再看看他们的e-mail地址也是以163、yahoo、hotmail等结尾的。要知道，国内外大中型企业一般都有自己的网站及企业邮箱，一个能向他方投资的投资公司应当有实力建设自己的网站。这是比较基本的常识。投资公司职员的名片上没有列出公司网址、企业邮箱而使用免费邮箱时，或者，号称是外国公司，但仅有中文网站而无外文网站时，十有八九，它们是骗子公司。
注意事项
一、不要被《外国企业常驻代表机构登记证》迷惑
要知道，只要提交了必要的资料、有相应的场地、人员，工商行政管理机关是会核发《外国企业常驻代表机构登记证》的。但是，取得了《登记证》并不意味着中国的行政机关认可了外国公司的实力，因为，中国的工商行政管理机关颁发《外国企业常驻代表机构登记证》时并没有要求外国企业必需足够的资本、资历。
目前，常见的骗局是中国人或外国人或中外人员共同通过公司注册代办公司在境外设立公司，之后在国内设立境外公司的常驻代表机构(名称如：某国某公司北京代表处)，吹嘘自己是“从事项目投资、金融服务等的综合性大型跨国公司”，以外商身份引诱项目方上钩。
二、不要被外国人迷惑
世界经济发展看好中国，但是，中国大陆同时也是骗子的天堂。越来越多的骗子老外也蜂拥来到我们这个打击经济犯罪效率低下的国度。希望朋友们看到大鼻子老外时，不要让媚外心理作祟而丧失理智判断。
三、不要被高档办公场所迷惑
骗子公司会在装修豪华的甲级写字楼内办公，因此，绝对不要轻信在高档写字楼内办公的公司的实力。当然，许多低级的投资骗子公司在中低档写字楼或公寓办公，是很容易看出其马脚的。但是，绝不是说在高档写字楼内办公的都是有投资实力的公司，要知道，骗子公司是越来越狡猾的。
四、了解公司的经营范围
国内投资公司，其营业执照的经营范围须列明“投资管理”或“项目投资”。而“投资咨询”、“投资顾问”、“投资管理顾问”的经营许可，并不能推论出投资管理、项目投资的经营范围。
外国企业常驻代表机构，其登记证上一般标明“不得开展经营活动收取费用”，因此，项目方应当擦亮双眼。
五、不要迷信熟人的介绍
不要迷信熟人介绍的公司肯定是可靠的。举例来说，当我指出一公司是骗子公司时，当事人仍怀疑本律师的判断，因为他更迷信“这是某部副部长介绍的”；最终他明了骗局时，已经付出了许多时间、金钱、精力。骗子公司的另一个主要特点是“来者不拒”，经常表现为：对项目不论好坏、大小、技术先进与否，不论是否具备融资条件，均表示有投资意向，并要求对项目进行考察。
六、发现近年来骗子公司的动态
1、骗子公司在各地招募投资代表为“投资公司”拉业务。
2、骗子公司在经济欠发达地区、中小城市活动频繁。
3、骗子公司会积极参加投资洽谈会议。
4、蒙骗了许多地方政府的招商服务机构；部分地方媒体及政府官方网站甚至对骗子公司大力宣传。
因为投资骗局的隐蔽性、取证难，受害方往往投诉无门。特别是，许多政府招商部门或国有企业的经办人员为了避免自身承担责任而往往在受骗后不了了之。